组合风险解读

要解决的问题

持仓列表往往只回答"我持有什么"，却没有说明风险从哪里来。用户可能拿着一堆百分比、粗略分桶或排序后的仓位，想知道这个组合更偏进攻还是防守、哪些仓位高度相关、是否过度依赖某类资产或稳定币假设。本技能把这种输入变成可审查的风险叙述，而不是直接给出买卖结论。

工作方式

• 输入格式：支持 percentages、rough buckets、ranked positions 等自然语言持仓描述。
• 风险识别：重点关注 concentration risk、style overlap、stablecoin assumptions 和 exposure imbalance。
• 场景化解释：说明哪些下行情景最可能伤害该组合，例如单一资产波动、风格同向回撤、流动性假设失效。
• 输出结构：给出 portfolio snapshot、top 3 risk patterns、what this mix seems optimized for、questions to ask before changing it 和 missing-data note。

适用边界

它适合月度复盘、仓位检查和组合行为分析，不负责实时估值、税务计算或真实相关性建模。若数字不完整，会用 ranges 标注不确定性。它强调 exposure logic，而不是价格预测；因此适合作为改变持仓前的思考辅助，而不是交易信号。