市场风险洞察

问题

• 市场风险判断通常散落在行情、估值、资金流、宏观舆情中，单看某一指标容易误判，人工整理多市场数据并做溯源成本高。

工作方式

• 基于 恒生聚源 MCP 金融数据库，按 Phase 1 数据收集、Phase 2 风险分析两段执行。
• 覆盖 权益、债券、商品、海外市场，采集指数行情、估值分位、融资融券、北向资金、信用利差、商品板块、汇率、美债、行业轮动等字段。
• 先只采集不解读，所有数据带时间戳和来源；失败点重试 1 次后标记 null，不阻塞流程。
• 再用规则/综合得分生成低、中、高风险等级，并对主力净买入、融资余额、北向资金等信号做风险上调。
• 输出 MD、HTML、PDF 报告，生成风险热力图，数据角标与 数据溯源 表一一对应。

适用边界

• 适用于每日风险快照、仓位调整参考、异常信号监控，不适用于实时交易信号或个股诊断。
• 结论依赖 MCP API 返回的数据质量；若数据缺失，报告会标注 null，不会臆造来源。
• 风险等级是规则化判断，需要结合自有投资约束和合规流程使用。