智能选基

问题背景

在公募基金筛选中，业绩、回撤、基金经理、规模、费率等指标分散在不同报表里，人工核对条件容易漏项，也难以复现同一套筛选口径。

工作方式与边界

该技能基于恒生聚源 MCP 金融数据库，把自然语言条件或预设策略模板转成基金筛选任务。它覆盖股票型、混合型、债券型、货币型、QDII 等公募基金品类，可围绕 近3年收益、最大回撤、夏普比率、基金规模、管理费率 等字段过滤。典型流程是：输入选基条件，调用 SmartFundSelection 等工具查询全市场基金，结合基本信息、业绩、持仓和经理信息形成候选池，并输出带时间戳与来源的结果。需要注意，净值多为交易日 T+1 更新，持仓数据依赖季报披露；私募基金覆盖不完整，新基金字段可能缺失。历史业绩不代表未来表现，筛选结果只作为数据整理工具使用，不构成投资建议。