中国公募基金智能分析工具

要解决的问题

基金分析经常卡在数据整理环节：单只基金的收益、波动、回撤、风险调整后收益分散在不同页面；横向对比和多基金组合优化需要把净值序列、协方差、统计指标统一成可计算的数据结构。

工作方式与核心能力

该工具基于 akshare 获取东方财富、天天基金等公开平台数据，无需 API Key。典型流程是：关键词搜索公募基金 → 拉取基本信息与历史净值 → 计算 Sharpe、Sortino、Calmar、VaR/CVaR、Alpha/Beta、最大回撤等指标 → 输出 Markdown 报告或 CSV 净值文件。对于两只基金，可做收益与风险横向对比；对于 3 只以上基金，可计算有效前沿、最小方差组合、最大 Sharpe 切线组合、风险平价，并尝试 Black-Litterman 与蒙特卡洛模拟。本地缓存可减少重复请求。

适用边界

它主要面向中国开放式公募基金的日频历史净值分析，覆盖股票型、混合型、债券型、货币型、指数型、ETF、QDII、FOF 等。不支持实时交易、盘中净值估算、私募基金、K 线技术面图表和宏观择时。输出的是数据与分析结果，不构成投资建议。