贷款居间监管红线教练

面对的问题

贷款居间市场鱼龙混杂，借款人常遇到"包过"承诺、前置收费、AB 贷等陷阱，从业者也可能在不知情中触碰监管红线。一旦出事，借款人损失资金，从业者面临法律责任。

核心能力

这个技能围绕三个层次展开：

• 红线清单：覆盖七类居间展业禁区，从虚假宣传到暴力催收。比如 砍头息（借10万到手8万）直接违反利率监管，代制虚假流水 属于欺诈。
• 骗局识别信号表：按风险等级排列，放款前先收费 列为极高风险，应立即停止；征信不好也能过 往往指向 AB 贷套路。
• 自保动作：借款人只与持牌机构合作、拒绝私人账户收款、留存证据；从业者保持话术可留痕、不碰资金、疑似被骗时主动提醒。

适用边界

本技能仅作合规科普与风险提示，不构成法律意见，也不构成放贷承诺。所有结论须以监管机构与司法最新口径为准。它不教你钻空子，也不替任何机构背书，更不涉及教唆规避监管。