权益投资协同商机

解决什么问题

上市公司常配置股票、基金、PE/VC 等证券资产。这些资产通常计入 FVTPL（以公允价值计量且其变动计入当期损益）或 FVOCI（指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益）科目，其公允价值波动会直接冲击利润表或净资产。

券商机构业务人员在拜访财务总监、投资总监或董秘时，如果对目标公司的持仓底牌和波动逻辑没有量化认知，沟通容易停留在泛泛而谈的层面。这个 skill 的目标是在拜访前，基于公开披露数据生成一份量化商机洞察报告，并提供有数据支撑的面客话术。

核心能力与工作流

它基于 Cue API 聚合四类公开数据：定期报告（资产负债表与公允价值附注）、临时公告（证券投资额度）、交易所披露和市场舆情。输入公司名称后，工作流分为四步：

1. 身份切换：根据用户指定的拜访对象（财务总监/投资总监/董秘）自动切换角色，并匹配对应的业务侧重。
2. 数据穿透：解析年报和半年报附注，还原底层持仓明细、集中度和科目分布。
3. 定量冲击分析：计算近 3 年公允价值和投资收益对业绩的冲击金额与占比，并做 T-1 年大盘相关性分析。
4. 报告生成：输出 7 章结构化报告，包含业务推荐矩阵和面客话术卡片。

关键分支逻辑：

• FVTPL 高波动 → 主推场外衍生品对冲与极速交易
• FVOCI 为主 → 主推跨境信托与质押融资
• 仅低风险理财 → 精简衍生品章节，推荐收益凭证与固收+
• PE/VC 持仓 → 投行服务匹配

边界与注意点

使用前需知晓以下限制：

• 仅支持 A 股/港股/美股上市公司。非上市公司无公开披露，直接拒绝执行。
• 报告中的业务推荐是商机线索，不构成交易建议。方案须遵循《上市公司监管指引第 11 号》等最新规定。
• 每次运行前会显式确认 credits 消耗（约 5-15），新用户每天有 10 个免费积分。
• 季报未披露明细时，执行降级法则追溯最近年报附注，而非留空。
• 严禁在输出中出现"炒股""投机"等负面词汇，所有表述须通过情商沟通包装规则转换。