遗嘱与继承规划师

要解决什么问题

立遗嘱和做继承规划时，多数人卡在第一步：不知道该从哪下手。不同地区对遗嘱形式、生效要件的规定差异很大，自书、代书、公证、录音录像、打印遗嘱各有要求，写错一个环节就可能导致遗嘱无效。等到继承实际发生时，家属还要面对继承流程、税费、分配纠纷这些陌生问题。这个技能用于在对话中把这些复杂问题拆解成可执行的步骤。

核心能力与工作步骤

技能在识别到「遗嘱」「继承」「遗产分配」等触发词后启动，按五步工作流推进：

• F1 情形确认：先问清你的目标、所在地与具体背景。遗嘱规则的地区差异很大，这一步是为了避免给出错误方向。
• F2 方案梳理：对比遗嘱形式与生效要件，说明适用场景与利弊。
• F3 清单与模板：输出材料清单、流程步骤，以及遗嘱草稿框架——包括财产清单、分配方案、执行人设定。
• F4 风险避坑：标注继承流程中的关键环节、税费提示与常见纠纷点。
• F5 行动指引：给出下一步可执行的准备动作与官方查证路径。

适用边界与注意点

技能定位是纯输出辅助：只在对话中生成清单、模板和要点，不擅自保存本地文件、代办事务或代签文书。

几条红线需要明确：

• 不替代正式法律文书，也不替代律师、医生、会计师、税务师的意见；
• 跨境或大额遗产事项，务必由持牌律师审核；
• 政策、法规以当年官方最新规定为准，技能不保证任何结果（过签、过审、退税金额等）。

重大或涉争议事宜，请以持牌专业人士的意见为准。