QDII LOF 折溢价监测

解决什么问题

QDII 基金的交易日和净值披露日常常与 A 股错位。只看场内价格，很难判断 premium 是真实高估，还是 disfund 折价带来的错觉；忽略 xop 或 usdcny，又可能漏掉海外标的和汇率对估值的影响。这个技能用来把场内价格、官方折价基金净值、海外标的和美元兑人民币汇率放到同一张面板里复盘。

核心能力与关键步骤

• 输入 code 后，技能通过 akshare 抓取场内实时行情和日期信息，并计算 date，用于观察净值日期与当前日期的错位天数。
• 抓取折价基金 dcfund、海外标的 xop 和 usdcny 汇率，再计算 premium、premium_est 与 premium_type。
• 根据 premium、disfund 和海外标的表现更新 list_status；当溢价或折价超过阈值、海外标的大跌约 10% 时，状态会发生变化。
• 输出 wow 溢价率和 usdcny 数值，便于后续检查汇率波动与海外行情对估值的拉动。

适用边界与注意点

• 适合 QDII 场内交易型基金，尤其是交易日、净值披露日和海外标的日期可能不一致的场景。
• 数据来自 akshare，行情、净值和汇率都可能存在延迟、缺失或接口变动。
• 海外标的休市、净值未披露、汇率异常或标的映射错误时，premium_est 可能失真。
• 输出用于监测和复盘提醒，不构成投资建议；阈值和 list_status 逻辑需要结合具体基金自行校验。