投资方案书撰写生成

核心问题

为高净值客户撰写投资建议书时，真正的瓶颈在于信息聚合与合规对齐。顾问需要从 Prospect Context 中提取资产规模、风险偏好和竞品情况，再将其映射到标准的六章节结构中，避免输出千篇一律的模板化文案。

工作流与核心能力

该技能采用四步流水线设计：

• 上下文采集：收集客户画像、现有持仓、目标及约束条件。
• 结构生成：按六部分构建文档，包括公司介绍、需求理解、投资策略（含资产配置表）、预期收益、费率结构及过渡计划。
• 定制化微调：根据客户类型调整语气，例如针对集中持股客户直接给出处理方案，或针对价格敏感型客户强调总价值。
• 多端输出：生成带品牌标识的 PowerPoint、PDF 留置版及单页邮件摘要。

适用边界与安全约束

在工程化集成时需注意，该技能默认不执行任何外部写入或系统修改。触发发送、发布等操作前必须获取明确确认。凭据仅用于指定服务且不落盘，生成的代码与命令默认仅供参考，需在明确要求及范围清晰时方可执行。