基金对比分析

要解决的问题

基金选型时，用户经常拿到多只基金代码，却不知道如何系统比较同类排名、回撤、持仓、经理和费用。直接把几只基金丢给模型容易出现两类问题：数据口径不一致，以及把缺失指标补成“看起来合理”的数字。这个技能把公募基金对比限定在 恒生聚源 MCP 金融数据链路里，让输出更接近可复核的研究笔记，而不是泛泛的产品介绍。

核心能力与关键步骤

技能按模块取数并成文：

• 基础信息：基金类型、成立年限、规模、业绩基准等
• 业绩与风险：区间收益、最大回撤、夏普比率、卡玛比率等
• 配置与持仓：大类资产、行业集中度、前十大重仓股/债
• 基金经理：历任经理、能力评分、管理规模与任期业绩
• 结论输出：综合评级、星级评定、操作建议，并附数据来源与免责声明

流程上，它要求先检查 mcporter 与 JY_API_KEY，再逐个基金调用接口。为了控制上下文和幻觉风险，单次调用只处理一个标的，单次指标数量通常限制在 3 个以内；若某指标没有返回，表格中保留为空或标注数据缺失，而不是用外部知识补全。报告默认以 Markdown 呈现，用户要求导出时可生成 MD 与 HTML 双文件。

适用边界

该技能面向股票型、混合型、债券型、货币市场、ETF、ETF 联接 和 QDII 等公募基金。跨类型比较时仍需自行判断风险收益差异；数据依赖恒生聚源 MCP 的可用性与权限，指标缺失、经理信息空表或字段延迟都可能影响结论完整度。输出中的评级公式用于辅助比较，不构成投资建议。