基金经理深度画像
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技能介绍
解决的问题
做基金经理尽调时,常见问题包括:
- 数值散落在不同接口,缺少脚标导致难以复核
基金经理整体业绩与代表基金业绩口径混淆- 行业配置、重仓股、资产配置缺少统一分析框架
技能如何工作
技能调用 jy-financedata-api 与 jy-financedata-tool 按模块取数:基础信息、投资理念、历任基金、业绩总览、风险收益、行业配置和持股集中度。其中历任基金收益优先从 FinQuery 的任职收益字段取值,业绩对比使用 FundManagerStageRevenueReport,风险指标使用 FundManagerRiskReturnReport,行业与持仓配置需指定报告期。输出时要求关键数值带 Markdown 脚标,并在文末列明对应工具,便于溯源。
适用边界
适合单只基金经理深度分析、能力评估、风格识别与经理变动追踪;不适合单只基金深度报告、多基金横向对比或持仓组合诊断。数据可能存在 1–2 个交易日延迟,缺数时按“暂无数据”处理。
使用场景
- 投研人员在选定基金经理前,整理其任职收益、风险收益和重仓股集中度。
- 基金销售合规准备材料,生成经理业绩与沪深 300、同类均值的对比表。
- 风控团队评估经理风格,分析行业配置、资产配置和前十大重仓股占比。
- 投研助理追踪经理变动,输出历任基金列表及任职累计、年化收益。
适合人员
- 基金投研:需要为单只基金经理生成尽调底稿和配置解读。
- 合规风控:需要核对业绩口径、数据脚标和回撤、波动率指标。
- 基金销售:需要把经理理念、业绩和风险特征整理成客户材料。
- 独立顾问:需要评估经理能力评分、风格标签和持股集中度。