保险顾问

解决的问题

保险顾问在客户方案、朋友圈文案、宏观新闻转话术、异议处理等场景中，常缺少可复用的结构化流程：信息采集不全、风险排序粗放、产品匹配依赖经验、客户拒绝时回应生硬。该技能包把寿险顾问经验沉淀为明确工作流，让 AI 输出更接近专业咨询而不是泛泛文案。

工作方式

• 客户方案：按家庭信息采集、需求四问、风险优先级、家庭结构差异、产品匹配五步展开，强调预算、保障缺口、健康告知和 产品库 关联。
• 内容与话术：提供情感、场景、反向三类朋友圈模板；财经新闻可按 市场信号 → 保险关联话术 映射，如年金险、定期寿险、固收表达。
• 异议与信任：内置“保险是骗人的”“太贵”“社保够了”等回应逻辑，配合 99%理赔率 等数据点和四步信任重建路径。

注意点

技能偏保险销售与顾问话术，不替代核保、法律意见或实时产品条款。引用产品、费率、理赔数据前应核对最新资料，避免夸大收益或把保险包装成理财。