出口应收账款套期保值模型

要解决的问题

出口企业最常遇到的汇率风险，不是“要不要做套保”，而是“这笔应收账款净敞口多大、用远期还是期权更合适、压力情景下现金流会怎样”。这类测算如果靠手工表格或临时脚本，公式散落、情景对比难审阅，也很难复现和交接。

这个技能怎么工作

技能把测算模型与本地托管方式打包在一起。核心资产是 assets/出口应收账款套期保值模型.html：单文件、纯前端、零外部依赖，浏览器打开即可交互。模型内置 4 笔示例数据，覆盖 USD 远期、EUR 看跌、GBP 领式和 JPY 自然对冲，首次打开即展示，方便直接演示与验证。

本地服务由 server.py 提供，只使用 Python 标准库，默认监听 8899，提供 /、/healthz 与 POST /shutdown。start.bat/stop.bat 和 start.sh/stop.sh 分别处理 Windows 与 Linux/macOS 的后台启停；Windows 端用 pythonw 无窗口运行并自动打开浏览器，Unix 端用 nohup 并写 .server.pid。也可以直接双击 HTML 文件，跳过服务运行。

适用边界与注意点

• 目标机器需要 Python 3.7+，但不需要安装任何第三方包。
• 用户数据保存在访问者浏览器的 localStorage，服务器只做静态分发；服务重启或迁移不影响已录入数据。
• 跨设备迁移数据时，使用页面内“导出 / 导入 JSON”，不要依赖本机文件。
• 若 8899 被占用，通过 --port 指定其他端口，或修改脚本中的 PORT 变量。
• Windows 脚本保持纯 ASCII，避免 GBK 代码页把中文误读成命令。