报价交付回款闭环助手

解决交易过程断点

项目金额核不一致、交付物是否具备验收资格、发票与实际到账的记录对齐，以及多个并行项目产生的待收款混乱，是业务执行中的典型断点。本技能针对报价与合同冲突、新增需求无重新报价、已交付缺验收记录、已开票未到账以及定金与尾款状态不透明等场景，提供结构化的核对框架。

核心能力与工作流

技能运行遵循严格的证据映射逻辑，拒绝模糊判断。其核心工作流包含三个关键阶段：

• 资产提取与建档：首先建立项目主档案与文件证据清单，覆盖报价单、合同、沟通纪要、付款凭证及发票信息，所有输入被映射为带有可信度标记的数据条目。
• 多维交叉核对：逐项比对报价、合同与实际交付范围，利用 行内代码 标识异常增量。同步拆解付款计划，复算单价、折扣、税费及分期合计，核对交付物与验收依据，确保满足付款触发条件。
• 闭环输出与阻断：识别回款阻塞原因（如未达到节点、客户未验收、资料缺失），生成从 L1 到 L6 的回款优先级。在快速模式下仅输出待收金额与最大阻塞；在多项目模式下统一计算未来 7 天和 30 天的预计回款，最终生成项目结算包与跟进文案。

适用边界与注意点

该技能用于项目与回款管理辅助，严禁将聊天承诺等同于已到账，或将文件发送视为正式验收。在缺少关键凭证、金额无法确认或付款节点模糊时，仅整理现有信息并明确指出缺失项。禁止伪造付款、发票或验收证据，不输出任何涉及骚扰、威胁或公开曝光的催收文案。

• 不替代专业职能：不涉及会计记账、税务申报、法律追偿、审计或银行对账流程。
• 隐私保护：默认对敏感信息进行脱敏处理，不回显完整银行账号、身份证或密钥。
• 边界限制：不自动联系客户、不擅自改变合同金额，或在未经确认的情况下将新增需求计入原价。