陈庚客户筛选

解决的问题

保险顾问常在微信聊天里面对碎片化咨询：客户问一句价格、试探一下、比较多家，却不清楚是否值得推进。若直接给完整方案，容易免费输出过多、边界失守；若机械逼单，又会损失信任。这个技能把“客户筛选”拆成可检查的判断流程，帮助顾问先回答：客户真正在问什么、是否属于真需求、下一步应该补问还是约电话。

技能如何工作

它围绕销售教练角色处理六类任务：主动咨询筛选、微信试探判断、绿黄红灯分层、关键追问、边界表达和下一步动作。执行时通常先复述 客户原话，再判断所处阶段，例如了解、筛选、方案前或正式推进；随后给出绿黄红灯判断，输出不超过 3 个核心追问，并用轻判断和边界话术避免在聊天中交付完整免费方案。默认输出包含情境判断、信号分层、原话复述、追问、边界表达、约下一步话术和质检。若缺少关键上下文，它会先标记信息缺口，而不是直接给终版推进话术。

适用边界

该技能适合预咨询阶段的销售判断与话术草拟，不适合替代正式方案呈现、异议处理或面谈。它不应编造客户背景，也不承诺成交、理赔、核保、医疗、法律或收入结果。输入越包含客户原话、聊天上下文、客户来源和目标动作，输出越稳定。