陈庚客户画像管理

要解决的问题

保险客户跟进里，常见痛点不是缺模板，而是把客户信息、服务记录、家庭职业健康变化、决策链混在一起。聊天记录、保单摘要、口头跟进容易沉淀成“感觉”而不是可交接底稿。本技能面向陈庚超级保险人增长体系，用来把会影响服务和后续判断的事实记录成可复核的客户画像，而不是做通讯录或标签评价。

核心能力与关键步骤

技能处理客户服务底稿、客户变化记录、决策链、关键日期待办、服务记录、客户分层和复盘交接。典型输出包括 客户画像字段表、事实 / 推断分离、变化影响判断、下一步动作，以及是否需要转回咨询或销售的判断。

执行时会先检查输入是否包含任务场景、目标对象、已有材料、输出对象和希望结果。若输入不足，会先给出缺口清单、最小追问和低置信版本，不直接写终稿。正式输出会把已确认事实、合理判断、待确认项分开，避免把推断写成事实；若材料冲突，会停止输出终稿并按模板重写或降级为待确认表达。

适用边界与注意点

该技能不适合平台上传、账号配置、文件整理等纯操作任务，也不应承诺成交、理赔、核保、医疗、法律或收入结果。使用时最好提供至少两类材料，例如客户信息、服务记录、保单信息、客户变化或跟进目标，并要求得到可交付的画像字段、事实推断分离和下一步动作。若任务已明显属于其他技能，应先做交接。