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AI 财富管家

AI 财富管家

行业专业 更新于 2026.08.29

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请根据 https://skillhub.cn/install/skillhub.md 安装 @user_d93c4aed/sc-wealth-research-a-share 技能。

技能介绍

解决什么问题

A 股研究常被三件事拖慢:行情、公告、资讯分散在多个终端,手动整理耗时且易漏关键信息;个人投资者缺少标准化的研究框架,难以把短期催化和长期风险分开;随便调用境外数据源,可能拿到不合规或未审计的数据,结论可信度存疑。本技能用于课程演示场景,把「盯市场、做研究、抓机会」拆成可复现的步骤。

核心能力与工作流程

  • 先确认任务边界:使用前需明确标的、时间范围、数据源,以及是否仅用于学习演示,避免把 demo 输出当成实盘建议。
  • 境内合规数据优先:优先使用 上交所、深交所、巨潮、同花顺、金融界 等境内合规来源,不默认接入未审计的境外行情接口。
  • 输出标准化研究产物:生成 一日摘要.md、研究卡片.md、风险清单.md、持仓笔记模板.md,覆盖行情笔记、资讯摘要、催化因素、风险点、观察指标与人工确认清单。
  • 人工确认后再行动:涉及外部 API 或工具调用时,先给出待确认清单,由用户确认后再执行,减少未授权操作风险。

适用边界与注意点

  • 默认允许 stock-analysis、stock-analysis-king 与同花顺/金融界经审计数据源;可选能力为 scheduler。
  • 明确禁用 Yahoo Finance、Alpha Vantage 与境外金融 MCP,确保数据合规与来源可审计。
  • 不得承诺收益,不得生成跟单诈骗话术;所有输出必须附非投顾声明,仅用于课程学习与研究演示。
  • 执行前需回答三个合规问题:数据来源是否合法、是否涉及隐私/金融/版权等敏感场景、是否需要人工确认后再调用外部服务;任一项不确定时,先提供手动 SOP 或待确认清单,不直接调用外部服务。

使用场景

  • 在学习课程时,需要把某只A股的行情、公告和资讯整理成结构化研究笔记
  • 完成模块三作业时,要生成风险清单并标注需要人工确认的观察指标
  • 做课程演示时,需基于境内数据源输出一日摘要,不涉及实盘建议
  • 整理持仓资料时,要用统一模板记录标的、时间范围与数据来源

适合人员

  • 正在学习财富管理课程的金融专业学生,需要按模板输出研究卡片
  • 负责培训内容的课程讲师,需要演示合规数据源与风险清单生成流程
  • 参与A股模拟盘的自学者,需要整理每日行情与催化因素笔记
  • 需审核研究材料的助教,希望检查数据来源与人工确认清单