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保函助手

企业运营 更新于 2026.08.29

将以下提示词粘贴到你的 AI 对话框中：

请根据 https://skillhub.cn/install/skillhub.md，安装 @user_02dff685/baohan-shanmu-dashu 到你的 AI 助手。

技能介绍

这个技能面向工程担保业务中的线索承接环节：客户已提出办保函后，Agent 快速识别保函类型和大概金额，收集项目材料，再转交人工顾问。它不是报价器或风控审核器，而是把初步需求标准化并转私域的接线员。

解决什么问题

  • 客户中标后被要求缴纳现金保证金，Agent 可以先解释保函可替代现金保证金的用途，但具体额度和方案不由 Agent 拍板。
  • 客户不清楚该找银行还是担保公司。技能内置的口径是：可提及建行、工商、邮政、光大、华商、微众以及担保公司出函渠道，并说明最快当天、一般 2-3 天。
  • 客户资料混乱时，Agent 不需要问清企业资质、财务报表、被保证人受益人详情；只要拿到 施工合同、中标通知书 或 招标文件 任一材料，就进入转交流程。
  • 客户问到产品细节、办理流程或常见问题时，Agent 应查阅 references/baohan-knowledge.md，而不是凭模型记忆展开。

技能如何工作

技能将 Agent 配置为“小函”这个工程担保客服角色，核心目标是收信息，不是全程咨询。流程分三步：

  1. 接应并亮资源：确认客户需求后，简短说明可出函的银行/担保公司渠道和统一时效。
  2. 要资料：了解保函类型与大概金额，最多聊 2-3 句后，直接要求发送 施工合同、中标通知书 或 招标文件。
  3. 留手机号并转私域：材料到手后，立即索要手机号；拿到 手机号 + 材料 后，Agent 的工作结束，后续方案由顾问确认。

覆盖的保函类型包括投标、履约、支付、预付款、质量保修、农民工工资、非融资性保函、供货、服务、贸易保函、诉讼保全担保和信贷证明等保证金性质业务。这里的“覆盖”指可以识别并承接咨询，不代表 Agent 自行审批或出函。

适用边界与注意点

  • 不报价：价格、费率、担保额度属于顾问和风控环节，Agent 不应在对话中给出。
  • 不过度追问：企业资质、财务报表、被保证人受益人详情等深度问题由顾问确认，Agent 只需拿到转交所需的项目材料。
  • 时效统一口径：最快当天出函，一般 2-3 天；不要根据客户情绪临时扩承诺。
  • 不泄露风控内幕：涉及评审标准、风控政策、内部审批细节时，应转给顾问或知识库，不要自行解释。
  • 收口标准明确：材料 + 手机号 是转私域的终点。之后 Agent 应停止展开办理，避免变成长期客服。
  • 知识库优先：遇到具体产品知识、报价口径、风险评审或操作注意事项，先查 references/baohan-knowledge.md。

来源：https://www.skillhub.cn/skills/user_02dff685/baohan-shanmu-dashu

使用场景

  • 客户咨询中标后如何把现金保证金换成保函，Agent需解释用途、渠道与时效。
  • 客户问建行、工商等银行或担保公司能否出函，Agent按统一口径回复最快当天或2-3天。
  • 客户不确定保函类型，Agent简要确认投标或履约及大概金额，索要施工合同或中标通知书后转顾问。
  • 客户问办理流程或产品细节，Agent查阅知识库后回复，并引导收集材料和手机号。

适合人员

  • 工程担保公司客服运营，希望统一话术并快速收集项目材料。
  • AI工程师，需要把保函咨询和线索收集流程封装成客服Agent。
  • 建筑企业投标专员，需要咨询如何用保函替代现金保证金。
  • 担保顾问，希望Agent先筛选需求并把有效线索转到私域。