陈庚轻咨询设计

要解决的问题

保险顾问在客户愿意认真聊之后，常面临收费前问诊目标不清、边界模糊、话术过度承诺或过早给出方案的问题。该技能把 20-45 分钟轻咨询拆成可交付结构：明确这次咨询解决什么、不解决什么，并识别表面问题背后的真实问题。

技能如何工作

• 输入客户原话、咨询目标、阶段、时长和下一步目标后，生成 咨询定位卡、客户画像和分段流程。
• 按 20、30、45 分钟设计节奏，输出每一段可开口的逐字稿、关键提问与追问。
• 用 3 个知识点闭环 只讲判断框架，不交出完整方案，再桥接到正式咨询、补资料、会后纪要或停止推进。
• 质量门会先区分事实、判断和待确认项；材料不足时输出缺口清单与低置信框架，而不是把逐字稿写成终稿。

边界

它适合保障类、家庭方案前、保单整理前、体检异常咨询前等场景；不适合替代正式方案、核保、医疗、法律判断或承诺成交。与预咨询串联使用更合理：前者做入口筛选，该技能负责把客户从想问问带到愿意系统解决。