金融30年投资系统

要解决的问题

很多投资流程把时间花在找标的和看消息上，但真正决定结果的往往是前置可靠性、治理、现金流、估值与退出纪律。这个技能要解决的问题是：把一级市场、二级市场、数字资产、香港财富管理、海外投资、产业投资基金等机会，从原始数据整理成可审查的投资工作流，而不是凭感觉下结论。

它如何工作

核心是一个五阶段决策树：先确定用户处于 机会发现、机会筛选、机会评估、投资决策 还是 机会跟踪，再加载对应参考文件与标准。发现阶段用 references/discovery-signals.md 做事件、基本面、技术面和结构性信号检测；筛选阶段先做 VC/PE 分类，再执行 L14 可靠性预检、L15 治理审计、红旗过滤，并按市场加载 references/screening-criteria.md；评估阶段使用 references/evaluation-framework.md、assets/opportunity-scorecard.md 和 references/valuation-parameters.md 形成财务、行业、估值、风险评分；决策阶段生成结构化投资逻辑和 IC 备忘录；跟踪阶段监控持仓与项目管线。

关键纪律包括：现金为王，经营现金流优先于利润；投石问路 用小成本实验验证人和项目；治理缺灵魂人物或团队则自动否决；二级市场先判断是否适合主观价值投资，否则走 AI 量化路径；数字资产按四年周期和双轨配置；合同签署前执行 L20 五步审查与 20 项检查；配置按年龄设置风险边界。

适用边界

它适合愿意提供完整上下文的投资者：市场类型、行业、交易规模、风险偏好、期限、币种、年龄、资产性收入占比和合同审查要求。输出质量依赖用户输入、数据工具和参考文件，不能替代律师、审计、税务和持牌顾问意见；也不保证收益或回撤。海外与香港资金通道必须合法合规，未经贸易验证不应直接建厂或重仓。