银行流水分析

要解决的问题

企业年度审计和反洗钱核查中，银行流水常以多份 Excel、CSV、JSON 文件分散存在，字段口径不一，重复记录、格式错误和异常值都会影响后续判断。人工逐行核对很难同时覆盖大额交易、频繁往来、时间异常和关联方交易，审计人员需要一种可从原始流水直接推进到可复核报表的分析路径。

技能如何工作

该技能按分析链路拆分模块：data-import.ts 负责多格式导入与解析，data-cleaning.ts 执行去重、格式统一和异常值处理，随后 fund-flow.ts 追踪资金来源与去向，account-relation.ts 构建账户关联关系图谱，帮助识别关联方交易网络。anomaly-detection.ts 针对大额、频繁、时间异常等信号生成候选风险，rule-engine.ts 允许按审计口径配置触发规则，最后 report-export.ts 将结果输出为 Excel、CSV、HTML 或 PDF 报表。

适用边界

它适合企业年度审计、合规检查、关联方识别和流水附注分析等事后核查场景。检测效果依赖流水字段完整性、账户名称映射和规则配置；复杂资金链路仍需要审计人员结合合同、业务背景做最终判断。