银行流水分析

要解决什么问题

企业年度审计、反洗钱合规和关联方核查里，银行流水往往来自多家银行、多种导出格式，字段命名和金额符号也不统一。人工核对不仅慢，还容易漏掉大额突发、高频小额或非营业时间等可疑模式，以及账户之间的隐性关联。

技能如何工作

该模块把流水分析拆成可组合的能力文件，从导入到出报表是一条清晰链路：

• data-import.ts：解析 Excel / CSV / JSON，把原始文件读进分析流程
• data-cleaning.ts：去重、格式统一、异常值处理，让后续规则在同一语义上跑
• fund-flow.ts：追踪单笔或聚合后的资金来源与去向
• account-relation.ts：构建账户与交易对手之间的关联关系图谱
• anomaly-detection.ts：识别大额、频繁、时间异常等交易特征
• rule-engine.ts：用可配置规则触发告警或标记，适配不同审计口径
• report-export.ts：导出 Excel / CSV / HTML / PDF 等可视化报表

典型用法是：先导入并清洗 → 跑资金流向与关联分析 → 叠加异常检测与自定义规则 → 导出附注或核查底稿用的报表。

适用边界

技能面向结构化流水数据（表格类导出），不负责 OCR 扫描件或缺失关键字段的残缺表。规则引擎能扩展检测逻辑，但具体合规阈值、关联方认定仍须结合你所在机构的制度与人工复核。触发词包括：银行流水分析、流水分析、异常交易、资金追踪、关联方、流水报表、流水导入等。