报销制度自检

要解决什么问题

报销被打回往往不是因为金额算错，而是科目不符、超标、缺票或超期——这些规则分散在公司制度里，人工逐条对照既慢又容易漏。本技能面向「已有结构化费用表、也有制度原文或摘要」的场景，在提交审批之前做一次对照自检，让你先知道哪些行可能过不了、还缺什么材料。

技能如何工作

它以你提供的制度文本为唯一依据（缺制度时会给出摘要模板，不会用行业惯例替你猜阈值），对 Markdown 表、CSV 或粘贴的表格逐行核对，常见维度包括：

• 科目：摘要/科目是否在允许范围
• 金额上限：单笔或人均是否超过制度上限
• 票种与附件：是否要求专票、行程单、水单等
• 招待规则：人数、对象、酒水等限制
• 时效：费用发生日到报销日是否超期

输出按固定 schema 分为四类：通过行、问题行（须附费用要点与制度摘录）、无法判定（缺条款或缺字段时不猜测）、待补齐清单。页脚会标明：以上为提交前自检参谋，非正式财务审计或法律意见。

边界与注意点

• 不做发票 OCR/验真，也不代提飞书/企微审批；只有照片时请先结构化再来自检。
• 制度内部冲突或币种未写折算规则时，会标「无法判定」并请你指定口径。
• 大表可分段处理，避免静默丢行；制度以你当轮提供的文本为准，不访问内网制度库。