银行流水分析

审计里银行流水为什么难啃

年度审计、反洗钱抽查或关联方披露，往往要把多家账户、多期 Excel/CSV 流水对齐同一套口径：对手方是否重复、金额与时间是否异常、资金是否在关联账户间空转。人工透视表容易漏掉跨文件的去重与关联，也很难把「规则」固化成可复跑的检查。

模块化分析链路

该技能把流程拆成可组合的 TypeScript 模块，典型顺序如下：

• data-import.ts：导入并解析 Excel、CSV、JSON，统一进入后续管道。
• data-cleaning.ts：去重、字段与格式标准化、异常值处理，减少「同笔交易多行」带来的误判。
• fund-flow.ts：按交易链追踪资金来源与去向，支撑流水核查与附注说明。
• account-relation.ts：构建账户与对手方的关联图谱，辅助识别关联方交易网络。
• anomaly-detection.ts：针对大额、高频、时间模式等信号做异常交易识别。
• rule-engine.ts：用可配置规则触发检查，便于按客户或行业调整阈值与条件。
• report-export.ts：将结果导出为 Excel、CSV、HTML 或 PDF，便于归档与复核。

触发上可用「银行流水分析」「异常交易」「资金追踪」「关联方」等表述，让模型按场景选用对应模块。

边界与注意点

输出质量高度依赖原始流水的字段完整性与编码一致性；规则引擎需要业务侧定义阈值与例外，不能替代审计师对交易实质的判断。关联图谱与异常列表应作为线索而非定结论，敏感数据请在合规环境中处理。