技能介绍

要解决什么问题

券商客户经理在电话里或面访时，常被问到「这几只基金差在哪」「近一年有没有跑赢基准」。口头凭印象对比容易漏维度、口径不一致，也容易把搜索片段里的旧数据当成结论。本技能把单只查询、2～3 只并排、4 只以上总表、未上市基金四种场景锁成固定输出骨架，并强制部分指标走 script.py 与天天基金接口，减少「显著超额」这类无法复核的表述。

技能如何工作

识别到基金代码、名称或对比意图后，按份额规则处理（未指定时默认 A 类并注明）。核心数据分两条链路：

超额与风险近似：get_fund_excess_metrics 提供近一年超额收益、月度胜率、夏普等，相对基金合同中的对标指数计算；若基准成分取不全，须披露缺失成分与基准可取权重比，不得冒充完整基准。
同类排名：get_fund_rank_metrics(fund_code) 直连天天基金 F10 阶段涨幅接口，得到近一月收益率、同类排名与四分位（优秀/良好/一般/不佳），输出须标注「数据来源：天天基金」。

2～3 只对比用「表格总览 + 各维度展开（每维 ≤50 字）+ 推荐理由」；超过 3 只只出对比总表；单只走概况表 + 12 维总览 + 展开 + 简评。评价列用 ✅ / ⭐ / ⚠️，有评价维度不得留空。

边界与注意点

未上市 / 无概况：在确认非网络/WAF 误判后，走情况 D：说明无实时数据，用 find_same_index_funds 找同指数已上市基金作参考，禁止编造代码或静态搜索数值冒充实时结论。
ETF/LOF：折溢价来自行情与净值；场外基金该维标注不适用。
抓取节流：脚本已改为顺序请求、QPS≤2，维护者勿恢复并发，否则易触发东财等源站 WAF 403。
依赖环境预装 pandas / numpy / requests，脚本不会自动 pip 安装。