技能介绍

要解决什么问题

券商客户经理在展业时，经常需要把客户提到的基金代码或名称快速转成可对比的数据：业绩比较基准、近一年收益与相对基准的超额、夏普、同类排名等。手工查天天基金、再自己对表，既慢又容易漏维度或混用 A/C 类份额。

本技能把流程固定为12 个核心维度（含近一月收益率、四分位排名、ETF/LOF 折溢价等），并对单只、2～3 只、多于 3 只三种输入规模采用不同的输出骨架，避免「自由发挥」导致表格字段不一致。

如何工作

触发即走流程：识别到 6 位代码、基金名称或含「基金/ETF/LOF」的表述后，按规则分析；未指定份额时默认 A 类，并在概况中注明份额类别。
脚本指标：get_fund_excess_metrics 负责近一年超额收益、月度胜率等相对该基金合同基准的近似计算；get_fund_rank_metrics 直连天天基金 F10 阶段涨幅接口，填充近一月收益率与同类四分位（须标注「数据来源：天天基金」）。
联网补全：对标指数、规模、费率、持仓风格等其余维度实时检索；缺失则写「数据缺失」或「不适用」，不编造数值。
呈现规则：带「评价」列的维度用 ✅ / ⭐ / ⚠️ 标记；≤3 只时「表格总览 + 各维度展开（每维 ≤50 字）」；>3 只仅输出对比总表。

边界与注意

内置 script.py 依赖 pandas / numpy / requests，已去除 akshare，指数与净值走官网/蛋卷等直连；维护上禁止并发抓取，请求间需节流（QPS ≤ 2），否则易触发东财等站点 WAF。超额收益若基准成分取不全，须披露基准完整性与可取权重比，不得冒充完整基准结论。