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财务建模助手

行业专业 更新于 2026.08.30

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请根据 https://skillhub.cn/install/skillhub.md，安装 @org-02qudk26/financial-modeling-nt。

技能介绍

要解决什么问题

估值、年度预算和战略情景往往依赖三表联动的财务模型：利润表驱动收入与费用，资产负债表反映资产与融资结构，现金流量表把权责发生制结果转成可执行的现金缺口。手工在 Excel 里拉公式、对勾稽关系，容易在营运资本、有息负债和利息循环上出错，改一个假设就要整表重算。

技能如何工作

本技能面向集成三表模型（Income Statement / Balance Sheet / Cash Flow Statement），可按你提供的口径搭建：

  • 利润表：收入、COGS、营业费用等预测
  • 资产负债表：资产、负债、权益及与利润表的勾稽
  • 现金流量表：经营/投资/融资现金流，并与前两表闭合
  • 营运资本：按 DSO、DIO、DPO 等天数或比例建模资金占用
  • 债务与利息：债务偿还计划、利息计算及与现金流的联动
  • 情景分析：如 base / bull / bear 等多套假设

建议使用流程：先给出 2～3 年历史（利润表、资产负债表；现金流量表可选）；再明确驱动假设（收入增速、毛利率、费用率、资本开支占收入比、营运资本天数等）；最后选择范围——Basic（仅利润表）、Standard（利润表 + 资产负债表）或 Full（完整三表含现金流）。

为得到可用模型，宜提供格式一致的历史数据、说清增长来自量还是价/并购，并注明行业背景；需要时可要求敏感性表或情景对比。

适用边界

  • 预测质量完全取决于假设，不能替代专业财务分析或会计意见
  • 无法接入实时行情或财报 API，也不保证预测准确性
  • 复杂集团架构、一次性项目、多币种 FX 等仅作简化处理；税务为简化逻辑，币种默认不变

使用场景

  • 拿到公司近三年的利润表与资产负债表后，需要搭 Standard 或 Full 三表模型，并把收入增速、毛利率等假设落到预测期
  • 做并购或项目估值前，要把历史财务数据扩展成含营运资本天数与资本开支假设的集成模型，便于做 DCF 或敏感性表
  • 向管理层汇报战略方案时，需要 base/bull/bear 三套假设下的利润表、资产负债表与现金流闭合结果
  • 有息负债偿还计划时，要在模型里单独建债务表与利息计算，并检查对现金流量表与资产负债表的影响

适合人员

  • 企业 FP&A 分析师，每年要把业务假设落成可勾稽的三表预算并输出现金流缺口
  • 投资并购或 PE 团队分析师，在尽调材料基础上快速搭建可改假设的估值用财务模型
  • 上市公司或拟上市公司的财务负责人，需要多情景下的融资与营运资本占用测算供董事会讨论
  • 内部战略或商业分析岗，要把增长驱动（量价、费用率、Capex 占比）写进模型并做关键假设敏感性