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投资组合风险评估与管理

投资组合风险评估与管理

行业专业 更新于 2026.08.29

将以下提示词粘贴到你的 AI 对话框中:

请根据 https://skillhub.cn/install/skillhub.md,安装 @baitongai/investment-portfolio-risk-assessment-and-management。

技能介绍

要解决什么问题

在投资与资管场景里,投资组合的风险评估与管理往往依赖固定方法论、合规口径和内部模板。若把这些流程完全写在公开提示里,既难统一版本,也不利于按账号做权限控制。本技能面向这类专业工作流:在授权通过后,从云端拉取受保护的执行说明,再按平台约定推进分析与管理步骤,而不是凭本地 SKILL 摘要「猜」完整流程。

技能如何工作

本 Skill 是受保护能力,业务推理与输出必须在两道门禁之后才能开始:

  1. 授权检查:通过 scripts/auth.py(优先使用包内 _meta.json 的 slug 作为服务端 skillCode,例如 BT_6821666C)执行 --ensure。仅当 stdout 为 AUTH_OK 时视为通过。
  2. 受保护内容:授权通过后运行 scripts/protected.py,只有成功返回 protected instructions 时,才严格按返回内容执行本技能;未拿到则必须停止,不得用本地提示或历史上下文续写。

若出现 AUTH_REQUIRED、CREDENTIALS_MISSING、AUTH_INVALID 等信号,应通过 WorkBuddy 的 connect_cloud_service 取得当前用户 JWT,再交给 scripts/auth.py --bind-jwt 完成绑定;绑定成功(AUTH_BIND_OK)后需重新 --ensure。鉴权逻辑集中在脚本内,不要在对话里手动解析 JWT 或拼接 AppKey/AppSecret。

适用边界与注意点

  • 鉴权与业务互斥:任一步鉴权或拉取 protected 失败时,须按文档模板向用户说明 stdout/stderr,禁止在失败后仍输出投资组合结论。
  • 重试上限:凭证类问题在完成绑定后最多再走一轮检查;若仍无法 AUTH_OK,应告知数据服务暂不可用并停止,而非静默重试。
  • 公开文档范围:你当前看到的 SKILL.md 主要描述授权与受保护内容机制;具体风险评估指标、报告结构等以 protected.py 返回的 instructions 为准,勿自行编造未在受保护说明中出现的方法。

使用场景

  • 资管团队需在百通 AI 授权通过后,按云端 protected instructions 跑一遍组合风险评估流程
  • 首次在本机使用该技能时,先完成 WorkBuddy JWT 绑定与 `auth.py --ensure`,再拉取受保护说明后写管理建议
  • 远程校验返回 VIP 或权限不足时,需根据 stdout/stderr 向业务方说明无法继续产出组合风险结论
  • 合规复核前需要确认当前会话已拿到 `protected.py` 返回指令,而非仅依据公开 SKILL 摘要作答

适合人员

  • 私募或资管风控岗,需在受控版本的工作流里完成组合风险检视并留痕授权状态
  • 使用 WorkBuddy 接入百通 AI 的投顾分析师,要把 JWT 绑定与 protected 拉取作为出报告前的固定门禁
  • 平台运维或技能集成工程师,负责排查 `AUTH_INVALID`、凭证缓存与 skillCode(`_meta.json` slug)配置问题
  • 机构合规人员,要求任何投资建议类输出必须建立在 AUTH_OK 与受保护指令成功返回之后