技能介绍

要解决什么问题

多账户、跨 A 股与港股的持仓，如果每天靠表格手算「今日浮盈」「持仓盈亏」和组合净值，口径很容易漂移：新仓按昨收还是按成交价、入金算不算收益、港股用哪天的汇率、净值 CSV 和日报数字对不上。本技能把初始化模板 → 读配置与持仓 → 拉价与汇率 → 统一计算 → 更新净值序列 → 输出报告与图表串成一条可复用工作流，而不是单次对话里即兴编公式。

技能如何工作

工作区由 inputs/report-config.yaml（时区、基准资金、输出路径、默认口径）和 inputs/current-holdings.md（账户基准、持仓、现金、调仓记录）驱动；缺失文件时先跑 scripts/init_report_workspace.py 补齐模板，而不是凭空造结构。

执行日报时会先确认当前时间与价格口径（收盘 / 盘中 / 指定历史日），再通过 finance-data-retrieval 拉 A 股、港股行情；港股汇总前按当日可核验 HKD/CNY 折算为人民币。计算上严格区分：旧仓浮盈用 (现价或收盘价 - 昨收) × 股数，当日新增仓用 (现价或收盘价 - 实际买入价) × 股数；银证转账、入金等视为资金迁移，不计投资收益。

输出侧固定维护三件套口径一致：outputs/ 下的 Markdown 日报（时间口径、整体浮盈、分账户、组合汇总、持仓明细、风险与自检）、reports/nav-record.csv 净值时间序列、reports/nav-chart.html 走势图；需要推送时可从正式日报压缩企微/IM 短摘要，且不得与主报告数字冲突。

适用边界

适合：每日盈亏汇总、多账户统一日报、净值基准与调仓口径维护、更新净值图与摘要模板。
不适合：个股买卖建议（见 trading-analysis）、纯行情/财报/资金流查询（见 finance-data-retrieval）、高度定制量化回测或券商 API 自动下单。
行情源失败时应说明原因并记录 fallback；公开上架须用脱敏模板，不硬编码 Token 或真实持仓。