发票与银行流水自动对账

要解决什么问题

代账和中小企业财务里，销项/进项发票台账和对公银行流水（含企业微信、支付宝商户）往往分头维护。手工按客户名、金额勾对，容易漏掉多笔小额合并回款、跨月收款、红冲抵减，也分不清手续费、拆借和经营流水。最后只剩「应收对不上、有票无款、有款无票」却找不到明细。

技能如何工作

技能按固定流程执行，不会缺数据就开对账：

1. 收齐三类输入：销项台账（日期、客户、含税金额、票号、状态）、进项台账（供应商、金额、类型）、流水（日期、对方户名、金额、备注）。缺项会明确列出。
2. 双向匹配：以客户/供应商名称模糊匹配（简称、后缀兼容）；多笔小额流水可汇总对一张大额发票；红冲/作废发票做金额抵减；剔除手续费、利息、税费、股东往来等非经营流水。
3. 三类结果表：销项-回款（应收）、进项-付款（应付）、全量差异台账（未核销、无票收支）。差异按规则标为完全匹配、部分匹配、待核查、跨期等，并给出调节说明与常见账务处理（如已开票未回款、回款未开票、付款未收票、私户代收）。
4. 输出形态：Markdown 表格 + 逗号分隔数据，便于粘贴到 Excel；附带关键汇总（应收未收、应付未付、无票收入/成本等）和简易分录提示。

适用边界与注意点

• 依赖你提供的数据字段完整、口径一致（含税金额、对方户名与发票抬头尽量可对上）；名称差异过大时仍需人工复核匹配结果。
• 规则面向常见代账场景，复杂合并报表、多币种、特殊关联交易不在默认规则里，应单独说明或手工调整。
• 全电发票红冲、负数票在规则中有处理，但具体税会政策与科目设置仍以你司会计制度为准。