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七步财报分析

七步财报分析

行业专业 更新于 2026.08.30

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请根据 https://skillhub.cn/install/skillhub.md，安装 @user_e6582c25/seven-step-financial-analysis-sy。

技能介绍

要解决什么问题

二级市场做公司研究时，常见痛点不是「不会看财报」，而是数据口径不统一、异常点悬在半空（模型写「待验证」却不给来源），以及同事之间没有同一套分析骨架。本技能把饶刚《简明财务分析》里的「七步法」固化成可执行流程：先确认公司与区间，再落到三张原始表（资产负债表 / 利润表 / 现金流量表），统一进入指标层，最后输出结构一致的 HTML 研报。

技能如何工作

启动时会做 §1.0 前置依赖自检：检测 westock-mcp、westockdata、neodata-financial-search、a-stock-data 等数据源是否可用（至少一个即可走 ONLINE 拉数）；用户拒绝安装则降级 WebSearch 兜底，仍先落三张原始表，避免单文件断点。

核心闭环是 Phase 0 指标生成：内置 scripts/ 引擎把任意来源的三表组装为 output.csv 标准化指标表（及 segment / headcount / forecast 等辅助 CSV）。七步分析只读 output.csv 与辅助产物，禁止再手算 CSV 已有字段；每步重读文件，减少「记错数字」。

分析按 RICH / MEDIUM / LEAN / ONLINE 四档自适应：有 PDF 年报则异常点尽量 ✅已验证；仅 CSV 则 ✅已解释 或 ⚠️数据缺口，硬禁「未验证 / 无法验证」。数据可信度用 🥇官方 PDF、🥈结构化 CSV/接口、🥉外部旁证、🚫非公司确认的 irn 互动区分；irm 默认只能作背景框，不能当公司表态。

适用边界与注意点

  • 辅助输入格式：分业务 / 员工人数模块需 xlsx/xls，纯 CSV 会被优雅跳过，对应步骤可能标缺口。
  • 期次隔离：中报 H1 与年报同比 不得混算，报告内需分列标注。
  • 状态表述：回购、分红等「已公告未实施」须写清审议状态，不能写成已落地。
  • 兜底路径：WebSearch 拉数完整度低于 MCP/skill，报告头会标明可信度受限；仍建议补 PDF 后走 RICH 复验。

使用场景

  • 工作区里已有资产负债表、利润表、现金流量表 CSV，需要按七步法生成 `output.csv` 并输出统一版式的 HTML 研报。
  • 环境已接通 `westock-mcp` 或其它财务数据源，要对指定股票代码拉取近十年三表并完成增长率、毛利率等异常点的闭环说明。
  • 要把技能分享给未安装 MCP/skill 的同事，在零数据源前提下用 WebSearch 落三表后仍走完 Phase 0 与七步分析。
  • 在初版报告完成后，用户追加 cninfo 公告或互动易链接，需要按 Phase 2.5 映射补入对应步骤并区分 🥇公告与 🚫非公司确认信息。

适合人员

  • 自主跟踪 A 股的个人投资者，希望每家公司的分析都走同一套七步结构且每个数字能对应 CSV 或年报出处。
  • 卖方或买方研究员助理，负责把本地整理的财报 CSV 转成含盈利质量四关系、OCF/净利润对照的步骤化笔记。
  • 投资小组的技能维护者，需要在组员机器上引导安装至少一个数据源，或明确走 MEDIUM/LEAN/WebSearch 兜底并写清可信度档位。
  • 基于饶刚「七步法」带学员拆财报的讲师或读书会组织者，需要固定「目的—数据—给普通投资者的三条结论」写法而非空泛诊断标签。