投行尽调与核查方案小助手

投行尽调方案为什么难写

尽调与核查方案不是把法规条文堆进 Word：要在项目类型、交易阶段和已掌握材料之间做取舍，把核查范围、工作程序、资料清单和时间安排写成可执行的三级大纲。信息往往分批到位，若等资料齐全再动笔，现场节奏和内部复核都会被动。

技能如何组织输出

本技能在加载后会按 references/IMA检索执行规范.md 对绑定知识库做一次轻量 search_knowledge 预检；库 ID 固定，经 ima-mcp 直接检索，无需在列表里换库。预检失败时会在报告开头说明，并降级为 WebSearch，避免静默胡编。

面对字段不全的提问，技能不会直接拒答：先给出可复核的判断框架，用列表标出信息缺口，并用「若 A 则 X、若 B 则 Y」做情景分析；你不必一次性凑齐全部输入。

默认交付物是由 python-docx 生成的 八章结构 .docx 尽调方案（含五字段直接列示与三级大纲），并同步保留 .md 便于审阅与版本管理；实现可参考工作区脚本 gen_lingbang_dd_plan.py。

适用边界

• 输出是方案与设计稿，不能替代现场访谈、底稿复核或法律意见。
• 知识库不可用时的 Web 检索结果需人工核对权威来源。
• 分步索要字段时，应随你补充的信息迭代章节，而非假设一次性完整立项包。